Anti-Money Laundering (AML)

Anti-Money Laundering (AML) bezieht sich auf die rechtlichen und regulatorischen Maßnahmen, die ergriffen werden, um Geldwäsche zu verhindern und zu bekämpfen. Geldwäsche bezieht sich auf den Prozess, bei dem illegale Erlöse, die aus kriminellen Aktivitäten stammen, in den legalen Finanzkreislauf eingeführt werden, um ihre Herkunft zu verschleiern.

AML-Richtlinien und -Vorschriften legen Standards und Verfahren fest, die von Finanzinstituten, Kryptowährungsbörsen und anderen Unternehmen befolgt werden müssen, um sicherzustellen, dass sie nicht unwissentlich an Geldwäscheaktivitäten beteiligt sind. Dies umfasst die Überwachung von Transaktionen, die Identifizierung von verdächtigen Aktivitäten, die Durchführung von Kundendue-Diligence-Verfahren (KYC) zur Identifizierung von Kunden und die Meldung von verdächtigen Transaktionen an die zuständigen Behörden.

Das Ziel von AML-Maßnahmen ist es, die Integrität des Finanzsystems zu wahren, die Finanzierung von Terrorismus zu verhindern und die legale Verwendung von Vermögenswerten sicherzustellen.